Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Crystalroll Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-041 der Curaçao eGaming Kommission und setzen die Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenz vollumfänglich um. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Folgen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäschereiprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess. Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming Kommission unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Standards, zu denen die Identifizierung jedes Spielers, die Meldung verdächtiger Transaktionen und die Dokumentation aller Prüfungen gehören.

Unser Compliance-Team prüft jede Einzahlung und jede Auszahlung gegen interne Risikokriterien. Verdächtige Muster, etwa Einzahlungen ohne Spielaktivität mit sofortiger Auszahlung, leiten wir an die zuständigen Behörden weiter. Dabei behandeln wir Ihre Daten streng vertraulich und teilen Informationen nur, soweit es Gesetz und Lizenz verlangen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte durch, etwa bei kumulierten Einzahlungen, die ein von unserer Lizenz vorgegebenes Limit überschreiten. Auch bei auffälligem Spielverhalten oder widersprüchlichen Angaben können wir die Verifizierung jederzeit anfordern.

Sie können die Verifizierung aber auch direkt nach der Registrierung abschliessen. Das beschleunigt spätere Auszahlungen erheblich, denn bearbeitete Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen erfolgen bei uns innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern alle Dokumente vorliegen.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Versorgerrechnung oder Kontoauszug)
• Nachweis zur Zahlungsmethode (Kopie der Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlangsamen den Prozess, prüfen Sie die Lesbarkeit daher vor dem Upload.

• Konto öffnen und den Bereich Verifizierung aufrufen
• Ausweis beidseitig fotografieren oder scannen
• Adressnachweis mit sichtbarem Namen und aktueller Adresse hochladen
• Zahlungsmethode nachweisen, mit der Sie eingezahlt haben
• Bearbeitung abwarten, bei Rückfragen antworten wir per E-Mail an [email protected]

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Source of Funds

Bei grösseren Einzahlungen oder Auszahlungen, etwa wenn kumulierte Transaktionen unsere internen Schwellenwerte überschreiten, können wir Sie um einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel bitten. Gebräuchliche Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Kontoauszüge.

Wir stellen diese Frage nicht, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, sicherzustellen, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen. Der Nachweis wird einmalig geprüft und muss bei unverändertem Nutzungsverhalten in der Regel nicht erneut erbracht werden.

Wie wir Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Limits und Regeln

Wir behalten uns vor, Auszahlungen zurückzuhalten, wenn eine Prüfung läuft, ein Dokument fehlt oder ein Transaktionsmuster Fragen aufwirft. Gebühren berechnen wir für Einzahlungen und Auszahlungen keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht fristgerecht ein, setzen wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlungen aus. Ihre Einzahlung bleibt davon unberührt, ein Spielbetrieb bleibt solange möglich, bis eine gesetzlich vorgeschriebene Prüfung dies ausschliesst.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht überein, widerlegen sie die Angaben im Konto oder deuten auf eine Identitätsmissbrauch hin, sperren wir das Konto und die betroffenen Zahlungsmittel vollständig. Guthaben aus verifizierten, legalen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung aus. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. In dieser Zeit müssen wir die Unterlagen auf behördliche Anfrage hin vorlegen können.

Alle Dokumente lagern wir verschlüsselt und Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Daten unwiderruflich. Die vollständigen Datenschutzbestimmungen finden Sie in unserer separaten Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die Verifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung zwingend. Sie können die Dokumente aber direkt nach der Registrierung einreichen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Vollständige Einreichungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Unscharfe oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur wenn eine Methode keine Auszahlungen unterstützt, etwa manche Prepaid-Lösungen, nennen wir Ihnen Alternativen.

Was passiert, wenn ich die Source of Funds nicht nachweisen kann?

Ohne den angeforderten Nachweis setzen wir Auszahlungen über den betreffenden Betrag aus. Guthaben darunter und normale Spielaktivitäten bleiben davon unberührt, solange keine weiteren Auffälligkeiten vorliegen.